Оглавление
1.Кто такой недобросовестный контрагент и чем грозит сотрудничество с ним.
2.Какие признаки характерны для недобросовестных контрагентов.
3.Чек-лист проверки контрагента. На что обращать внимание.
4.Как бесплатно проверить контрагента по ИНН и другим реквизитам.
5.Какие платные сервисы использовать для проверки контрагента в 2022.
6.Выводы.
Свободный рынок может работать должным образом только в том случае, если все играют по одним и тем же правилам. Недобросовестная практика ведения бизнеса подрывает систему и наносит ущерб предприятиям. К сожалению, мошенничество и недобросовестность в партнерских отношениях – не редкость. Для того, чтобы избежать рисков, нужно перед совершением сделки грамотно проверить контрагента.
Вы уже сели за стол переговоров, предвкушая выгодную сделку?
Нужно максимально обезопасить себя и свой бизнес с помощью проверки потенциальных партнеров.
Кто такой недобросовестный контрагент и чем грозит сотрудничество с ним
Недобросовестный контрагент – это юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, который предоставляет недостоверную информацию о своей деятельности, совершает действия, которые могут привести к ущербу. Такими действиями могут быть:
- Незаконное присвоение товарных знаков и коммерческих секретов, а также другие нарушения прав интеллектуальной собственности.
- Разглашение коммерческой информации.
- Мошеннические методы ведения бизнеса или деловых отношений.
- Отсутствие официальной регистрации или предоставление ложных сведений.
- Отсутствие прибыли или наличие рисков банкротства.
- Постоянные судебные разбирательства.
Есть много рисков, которые могут возникнуть при сотрудничестве с недобросовестными сторонами:
- Законодательные риски. К ним относятся начисление дополнительных налоговых платежей, административная или уголовная ответственность.
- Финансовый риск. Он выражается в несоблюдении одной стороной сделки условий контракта. Недоставка товаров или нарушение сроков их перевозки, несоблюдение условий перевозки и т. д. – все это может привести к серьезным финансовым потерям.
- Риски претензий. За сотрудничество с недобросовестными партнерами штрафы могут взиматься не только с самого предприятия, но и непосредственно с его участников.
- Ущерб репутации.
Если вам показалось, что будущий партнер вполне благонадежен, и вы не проверили контрагента, готовьтесь к следующим потерям:
- Вы перечислили предоплату, а поставщик исчез. Классика – на звонки не отвечает, офиса у него нет. Мало того, фирма – банкрот, но вы об этом не знали.
- Вам поставили не тот товар, сорвали сроки. Можно обратиться в суд и даже выиграть его. Но, потери времени и денег можно было предотвратить, изучая отзывы и проверяя историю деятельности контрагента. Компания состоит в реестре недобросовестных поставщиков, но вы же это не проверили?
- Фирма оказалась однодневкой и растворилась в тумане. Что у вас осталось? Ничего – это лучший вариант. Плюсом к «ничего» могут быть штрафы, блокировка счета за подозрение в участии в незаконной цепочке действий.
Недобросовестный контрагент – это проблемы и убытки. Проверка – способ этого избежать.
Какие признаки характерны для недобросовестных контрагентов
Недобросовестным может оказаться контрагент, имеющий следующие признаки:
- За текущий год сменился собственник и виды деятельности.
- Контрагент нанимает субподрядчиков, нет собственных ресурсов. В этом случае контрагент фактически посредник.
- Контрагент постоянно выступает в суде в качестве ответчика.
- У контрагента есть неоплаченные налоги и задолженность перед партнерами.
- На директоре зарегистрировано много компаний или он в учредителях нескольких фирм.
- Отсутствие офиса или привязка адреса к месту массовой регистрации.
- Вид деятельности и основные средства не соответствуют друг другу. Например, компания оказывает услуги пошива униформы, а цехов и оборудования у нее нет.
- Если компания заявлена как оптовик, но у нее нет складов.
- У компании плохие отзывы (этот момент подлежит проверке из-за возможности анти пиара).
- Отсутствие регистрации.
- Лицо, которое представилось директором, таковым по документам не является.
- Директор дисквалифицирован.
- У компании нулевые расходы и доходы, компания – банкрот.
- ОКВЭД не совпадает с фактической деятельностью.
- Ваш старый партнер резко изменил условия сотрудничества.
- У компании нет сайта и рекламы.
Это основные негативные признаки, которые следует учесть при выборе партнера.
Чек-лист проверки контрагента. На что обращать внимание
Перед заключением сделки следует провести проверку, состоящую из нескольких этапов:
- У ИП запросить копию паспорта, ИНН. Далее вы продолжите проверку по этим реквизитам. У юридического лица запросить копии учредительных документов, доверенности и лицензию (если требуется).
- Провести проверку контрагента по бесплатным и платным сервисам.
- Проверить фактическое наличие офиса по указанному адресу в своем городе или воспользоваться сервисом 2ГИС для другого города.
- Изучить отзывы.
- Посмотреть, когда создан сайт.
- Проверить финансовую стабильность, для этого нужно изучить бухгалтерские документы юридического лица или воспользоваться открытыми данными.
Краткий чек – лист с основными параметрами проверки контрагента представлен на схеме.
Как бесплатно проверить контрагента по ИНН и другим реквизитам
Перед тем как вступать в договорные отношения, следует провести бесплатную проверку по ИНН на сайте ФНС. Это очень просто сделать – заходите на сайт и вводите в поисковой строке ИНН, ОГРН, наименование юридического лица или ФИО ИП. Какой – либо из реквизитов вам известен уже на этапе переговоров.
Если предполагаемый контрагент ИП, то вы получите данные номера основной государственной регистрации (ОГРНИП) и дату регистрации предприятия. Если ИП закрыто – будет указана дата прекращения деятельности. Если вы ищете юридическое лицо, то также узнаете ОГРН, дату регистрации или дату прекращения деятельности, ФИО генерального директора. Можно получить выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в формате PDF.
Есть и другие бесплатные возможности. Специальный сервис ФНС «Прозрачный бизнес» дает возможность проверки контрагента по ИНН на адрес массовой регистрации, возможную дисквалификацию юридического лица, участие в нескольких юридических лицах.
Участие в судах проверяется на сайте Федеральной службы судебных приставов. Можно посмотреть, какие долги есть у физического и юридического лица, связаны ли они с партнерами или задолженностью иного порядка.
По ИНН или названию организации можно сделать проверку контрагента на сервисе «Электронное правосудие». Если компания имеет или имела арбитражные дела, то их можно будет найти.
Проверить контрагента по ИНН можно и на предмет банкротства. Для этого используется Единый государственный реестр сведений о банкротстве.
ИНН понадобится и для поиска в Реестре недобросовестных поставщиков.
ИНН потребуется для проверки в реестре дисквалифицированных лиц на сайте ФНС.
Паспортные данные потребуются для проверки действительности документа вашего потенциального партнера. Проверка делается в сервисе МВД.
Если вы намерены работать с представителем компании, то запросите у него доверенность и проверьте ее действительность в Федеральной нотариальной палате.
У вашего контрагента есть свой сайт? Не будет лишним проверить, когда создан сайт, кому принадлежит и когда истекает срок регистрации домена. Проверку проведите здесь.
Для некоторых сделок может потребоваться проверка регистрации товарного знака в Роспатенте. Можно воспользоваться сайтом Роспатента или сделать проверку здесь:
Итак, первоначальные сведения собраны, вы получили представление, с кем имеете дело. Считаете контрагента надежным? Заключайте сделку. Но, для дополнительного снижения рисков можно воспользоваться платными сервисами проверки контрагентов.
Какие платные сервисы использовать для проверки контрагента в 2022
Платные сервисы помогают найти расширенную информацию, мониторить состояние контрагента. Рассмотрим актуальные сервисы для проверки контрагентов. В качестве плюсов указаны те возможности сервиса, которые отличают его от других.
Плюсы сервиса:
- Предоставление индекса надежности, который рассчитан как показатель оценки перспективности взаимодействия.
- Отслеживание интересных компаний, которыми могут быть передовые в отрасли конкуренты.
- Статистика участия в торгах, госконтрактах.
- Финансовая и управленческая аналитика.
- Дерево связей предприятия.
- Сравнение с конкурентами.
- Расчет стоимости бизнеса.
- Отслеживание показателей и изменений.
Минусы:
- Сведения об ИП покажет только на уровне бесплатных сервисов.
- Не покажет данные по регистрации товарного знака.
Плюсы сервиса:
- Экспресс оценка благонадежности.
- Отслеживание санкционных рисков.
- Создание набора показателей для регулярных проверок.
- Финансовая и управленческая аналитика.
Минусы:
- На сайте не указаны тарифы сервиса.
- Сведения об ИП покажет только на уровне бесплатных сервисов.
- Не покажет данные по регистрации товарного знака.
- На доступ надо писать заявку.
Плюсы сервиса:
- Проверка иностранных контрагентов.
- Выездная проверка офиса и других объектов.
- Удобная тарификация, включая разовый доступ или редкие проверки.
- Проверка физических лиц.
- Аналитика связанных организаций.
- Помощь экспертов.
Минусы:
- Не покажет данные по регистрации товарного знака.
- Нет проверки лицензии.
- За дополнительные сведения придется доплатить (выездная проверка, иностранные фирмы за пределами СНГ).
Плюсы сервиса:
- Соответствие требованиям ФНС.
- Круглосуточный мониторинг важных сведений, судов, долгов, потенциально опасных связей.
- Отчетность для налоговой.
- Проверка физических лиц, данных паспорта.
- Аналитика бухгалтерских рисков.
- Проверка лицензий.
- Помощь экспертов.
Минусы:
- Не покажет данные по регистрации товарного знака.
- Личный помощник бухгалтера и экспертная помощь только на самом дорогом тарифе.
Плюсы сервиса:
- Сегментация рынка, создание базы клиентов с актуальными контактами.
- Выявление безнадежных долгов и уклонения от уплаты налогов.
- Отслеживание информации в СМИ.
- Индекс благонадежности.
- Мультиязычность.
- Удобные тарифы, включая суточный и недельный.
Минусы:
- Не покажет данные по регистрации товарного знака.
- Нет проверки лицензии.
Плюсы сервиса:
- Оценка отчетности по РСБУ и МСФО.
- Сведения о ценных бумагах.
- Мониторинг ИП.
- Проверка контрагентов Украины и Казахстана.
- Трансфертное ценообразование и отслеживание сообщений о существенных фактах.
Минусы:
- Не покажет данные по регистрации товарного знака.
- Нет проверки лицензии.
Плюсы сервиса:
- Финансовая оценка.
- Мониторинг судебных дел.
- Информация о контрактах и тендерах.
- Оценка рисков блокировки.
- Доступные тарифы.
Минусы:
- Сведения об ИП покажет только на уровне бесплатных сервисов.
- Не покажет данные по регистрации товарного знака.
- Нет проверки лицензии.
Плюсы сервиса:
- Финансовая оценка.
- Оценка налоговых рисков.
- Рекомендации по снижению всех видов рисков.
- Составление полного досье по 500 параметрам.
- Сравнение контрагентов.
- Доступные тарифы, есть гостевой доступ на 3 дня бесплатно.
Минусы:
- Сведения об ИП покажет только на уровне бесплатных сервисов.
- Не покажет данные по регистрации товарного знака.
- Нет проверки лицензии.
Плюсы сервиса:
- Анализ бухгалтерской отчетности.
- Выявление рисковых факторов.
- История изменений.
Минусы:
- Сведения об ИП покажет только на уровне бесплатных сервисов.
- Не покажет данные по регистрации товарного знака.
- Нет проверки лицензии.
- Не указаны тарифы.
Плюсы сервиса:
- Инструмент SOLVER (выявление связей между юридическими и между физическими лицами).
- Выявление рисковых факторов, включая отраслевую специфику.
- Оценка кредитоспособности компании.
- Анализ конкурентов.
Минусы:
- Не покажет данные по регистрации товарного знака.
- Нет проверки лицензии.
Обобщим данные по платным сервисам проверки контрагентов в таблице.
Сервисы проверки контрагентов
| № п/п | Наименование | Основные возможности | Особые возможности | Тариф |
| 1 | СБИС | Проверка контрагента на прибыльность, наличие судов, долгов, оценка рисков, история взаимодействия с другими партнерами. | Предоставление индекса надежности, который рассчитан как показатель оценки перспективности взаимодействия.
Отслеживание интересных компаний, которыми могут быть передовые в отрасли конкуренты. Сравнение с конкурентами. Расчет стоимости бизнеса. |
6000 – 10 000 руб. в месяц |
| 2 | СПАРК | Юридические и финансовые сведения, выписки, долги, суды, поиск зарубежных юр.лиц, информация о тендерах и участии в госзакупках, динамика стоимости акций. | Экспресс оценка благонадежности.
Отслеживание санкционных рисков. Создание набора показателей для регулярных проверок |
По запросу |
| 3 | Контур. Фокус | Сервис проверяет компании по официальным источникам, определяет угрозы в виде банкротства, неплатежеспособности, долгов, судов. | Проверка иностранных контрагентов.
Выездная проверка офиса и других объектов. Проверка физических лиц. Аналитика связанных организаций. Помощь экспертов. |
22000 -61500 руб. в год
Разовый – 1300 руб. |
| 4 | Главбух: проверка контрагентов | Массовая проверка контрагентов, финансовый анализ, оценка рисков. Проверка аффилированности, оценка договорных рисков. | Соответствие требованиям ФНС.
Круглосуточный мониторинг важных сведений, судов, долгов, потенциально опасных связей. Отчетность для налоговой. Проверка физических лиц, данных паспорта. Проверка лицензий. Помощь экспертов |
23900 – 31900 руб. в год |
| 5 | Seldon.Basis | Проверка по официальным источникам. Поиск в списках банкротов, недобросовестных поставщиков. Сведения по арбитражу, финансам, госконтрактам. | Сегментация рынка, создание базы клиентов с актуальными контактами.
Выявление безнадежных долгов и уклонения от уплаты налогов. Отслеживание информации в СМИ. Индекс благонадежности |
На сутки – 990 руб., на неделю -2990 руб., на месяц -7990 руб., на год -69000 руб. |
| 6 | СКРИН Контрагент | Поиск юридической и финансовой информации, рейтинг конкурентов, оценка рисков сотрудничества. | Оценка отчетности по РСБУ и МСФО.
Сведения о ценных бумагах. Мониторинг ИП. Проверка контрагентов Украины и Казахстана |
38000 – 160560 руб. в год |
| 7 | Проверка контрагентов от Сбербанка | Комплексные проверки, анализ изменений и рисков, формирование комплексного досье. | Финансовая оценка.
Мониторинг судебных дел. Оценка рисков блокировки. |
720 -2700 руб. в месяц |
| 8 | Актион. Контрагенты | Углубленная финансовая проверка контрагента всех форм собственности. Проверка сотрудников по кредитной истории. | Рекомендации по снижению всех видов рисков.
Составление полного досье по 500 параметрам. Сравнение контрагентов. |
22900 – 54900 руб. в год |
| 9 | Такском-Досье | Проверка контрагента по базам, оценка финансового состояния. Поиск лицензий и арбитражных дел. Анализ конкурентов. | Анализ бухгалтерской отчетности.
Выявление рисковых факторов. История изменений |
По запросу |
| 10 | Fira Pro | Оценка кредитного рейтинга по официальным источникам. Оценка финансовых рисков. Поиск конкурентов и анализ. | Выявление связей между юридическими и между физическими лицами).
Выявление рисковых факторов, включая отраслевую специфику. Оценка кредитоспособности компании. Анализ конкурентов. |
Сутки – 690 руб., 22900 – 226800 руб. в год |
Выбирать платный сервис проверки контрагентов следует по необходимым функциям и тарифам. Недостатки сервисов схожи, большинство из них не даст комплексную оценку ИП, нет проверки лицензии и регистрации товарного знака, эти сведения придется проверить самостоятельно.
Выводы
Бесплатные сервисы проверки контрагента помогут выявить основные факторы риска и пригодятся для начальной оценки или для малого бизнеса с небольшими оборотами. Платные сервисы абсолютно необходимы в случае работы с большим числом контрагентов, постоянной сменой поставщиков, при высокорисковых сделках.
Чтобы добиться отличных результатов, компании необходимо взаимодействовать с разными контрагентами (поставщиками услуг, партнерами, клиентами), и это всегда риск – не все из них могут быть надежными.
Современный рынок постоянно бросает нам вызов, и для того, чтобы быть уверенным в надежности ведения бизнеса, необходимо спланировать деятельность предприятия. Следуйте правилу – предварительное планирование и подготовка предотвращают плохую работу. Проверка контрагента – один из моментов в бизнес-планировании, позволяющий предотвратить не только неудачную сделку, но и финансово – репутационные потери.
В дополнение к любой информации, полученной из бесплатных и платных баз данных, важно полагаться на собственную интуицию и опыт предпринимателя при выборе контрагента.
Да, платные сервисы стоят денег. 32-70 тыс. рублей в год, вроде, сумма не маленькая. Но взглянем по другому – как по другому можно управлять рисками потери денег, каждый раз когда отправляешь деньги контрагенту? Ответ – никак. Количество контрагентов у небольшого предприятия легко может переваливать за 100 компаний. А учитывая этап выбора поставщиков – и все 300+. Ошибиться при таком объеме выбора поставщиков – проще простого. Для нас – вывод очевиден. Какой сервис выбрать – решать вам.